❓Вопрос: Существуют ли ограничения в части суммы займа, предоставленного одной коммерческой организацией другой?
❗ Ответ: Договор займа регламентируется гл. 42 ГК РФ. На основании ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.
Нормами ГК РФ не предусмотрено какое-либо ограничение суммы займа. Размер заемных средств устанавливается сторонами договора самостоятельно, в зависимости от потребностей бизнеса.
Единственное ограничение предусмотрено для договоров займа, расчеты по которым производятся наличными денежными средствами. В отношении таких договоров действует ограничение в размере 100 тыс. руб. (Указание Банка России от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»).
‼Важно! В соответствии с требованиями пп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательному контролю подлежат операции по предоставлению или получению беспроцентных займов на сумму, равную или свыше 600 тыс. руб. Сведения по такой операции банк представляет в Росфинмониторинг (п. 4 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ).
📎 #договор_займа #ограничение_по_сумме_не_предусмотрено #исключение #заем_наличными_денежными_средствами #100_тысяч_по_договору #свыше_600_тысяч #беспроцентный_заем #Росфинмониторинг
