✔ ЦБ РФ рекомендовал банкам отслеживать самозанятых граждан
ЦБ РФ порекомендовала всем кредитным организациям проверять своих клиентов на предмет того, являются ли они самозанятыми.
Дело в том, что по действующим правилам банк вправе отказать в проведении подозрительных операций. В том числе в случае, когда банковские сотрудники заподозрят, что деньги на частный счет поступают в связи с незаконной предпринимательской деятельностью.
Как известно, плательщиками налога на профессиональный доход могут быть не только ИП, но и частные лица, у которых есть только личные счета, не предназначенные для бизнес-доходов.
В связи с этим Банк России рекомендует кредитным организациям проверять информацию о статусе клиента как самозанятого при определении источников происхождения денежных средств, поступающих на его счета.
Также кредитным организациям рекомендовано фиксировать информацию о деятельности клиента в качестве самозанятого в его анкете (досье). Это необходимо для того, чтобы указанная информация учитывалась всеми подразделениями кредитной организации, включая филиалы.
Это поможет свести к минимуму возможность необоснованных отказов в проведении операций по счетам самозанятых лиц.
📖 Основание: Письмо ЦБ РФ от 30.05.2019 № ИН-06-59/46
📚 Источник:
http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20190530_in_06_59-46.pdf
📎 #buhdrive #практика #самозанятые_граждане #ЦБ_РФ #разъяснения_ЦБ
