✔ Банк России утвердил признаки перевода денежных средств без согласия клиента
С 26.09.2018 банки вправе приостанавливать проведение расходных операций по счетам клиентов (физлиц, ИП и организаций), если у банковских сотрудников возникнут подозрения, что эти операции производятся без ведома владельца счета.
Банки могут устанавливать свои критерии сомнительности, исходя из специфики своей деятельности. Однако теперь есть утвержденный Банком России перечень признаков, по которым будут выявлять подозрительные операции.
О том, что перевод денежных средств со счета производится без ведома клиента, свидетельствуют следующие признаки:
♻ информация о получателе денежного перевода уже есть в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России;
♻ параметры устройства, с использованием которых произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью перевода денежных средств, совпадают с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью осуществления перевода денег без согласия клиента, содержащейся в базе данных;
♻ несоответствие характера и/или параметров и/или объема проводимой операции операциям, обычно совершаемым клиентом.
Например, непривычные время и место проведения операции, новое устройство, с использованием которого проводится операция, нетипичная сумма операции, новый получатель денежных средств.
📚 Источник:
http://www.cbr.ru/content/document/file/47786/priznaki_20180928.pdf
📎 #практика #признаки_перевода_средств #ЦБ_РФ #блокировка_операций
