✔ЦБ РФ сообщил, что к платформе «Знай своего клиента» подключились все банки
Банки с 1 июля получают в отношении организаций и ИП данные о группе риска совершения ими подозрительных операций.
☝🏻Как отмечается в сообщении финансового регулятора, в настоящее время платформа содержит данные о 7 млн компаний и ИП, которые распределены на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). При этом к «зеленой» группе принадлежит около 99% компаний, к «желтой» — 0,7%, к «красной» — 0,3%.
✅«Если клиенты относятся к «зеленой» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно.
⛔ Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.
‼Важно! Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России», — пояснили Центробанке.
При этом в ЦБ РФ уточнили, что информация платформы является для банков вспомогательной и окончательную оценку добросовестности бизнеса своих клиентов они осуществляют самостоятельно.
📚 Источник:
https://cbr.ru/press/event/?id=13979
📎 #buhdrive #практика #банки #знай_своего_клиента #банковский_контроль #банковские_операции #безналичные_расчеты
Начала работать платформа «Знай своего клиента» | Банк России